Депутаты Европарламента утвердили лимит в размере 1000 евро на криптовалютные транзакции для непроверенных пользователей в рамках борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и уклонением от санкций.
Согласно пресс-релизу, выпущенному Европейским парламентом, депутаты Европарламента одобрили законопроект, который представляет собой «простой свод правил» для ЕС. Он предполагает проведение обширной due diligence клиентов, транзакций с криптоактивами и других инструментов, направленных на сохранение анонимности, а также проверку различных финансовых организаций, в том числе краудфандинговых площадок. За законопроект было подано 99 голосов, против проголосовали 8 человек, воздержались 6.
В частности, закон устанавливает ограничение на наличные платежи до 7000 евро и 1000 евро на переводы криптоактивов для пользователей с неподтвержденной личностью. Также были запрещены все схемы получения гражданства за инвестиции («золотые паспорта») и введены более жесткие меры для схем, направленных на возможность проживания в стране за инвестиции («золотые визы»).
Банки, управляющие традиционными и цифровыми активами, агенты по недвижимости, а также профессиональные футбольные клубы будут обязаны проверять личность своих клиентов. Организации должны определять различные виды рисков отмывания денег и финансирования терроризма, которые могут быть связаны с их деятельностью, и сообщать эту информацию в соответствующие органы.
Кроме того, депутаты проголосовали за создание Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLA) для регулирования криптовалютной индустрии в ЕС. Агентство должно осуществлять надзор за кредитно-финансовыми учреждениями, а также принимать жалобы от пользователей, выступать посредником между людьми и финансовым надзором. За эту инициативу проголосовали 102 депутата, против выступили 11 человек, 2 воздержались.
Напомним, что в марте Европарламент принял закон о системе цифровой идентификации для защиты конфиденциальности цифровых кошельков граждан ЕС.
