Центральный банк Объединённых Арабских Эмиратов (ОАЭ) в среду объявил о выпуске нового руководства, направленного на противодействие отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма. Документ рассчитан на криптовалютные компании и финансовые институты, взаимодействующие с цифровыми активами.
В области применения нового руководства входят все лицензированные финансовые институты (LFI) — от банков и обменных центров до финансовых компаний, провайдеров платёжных услуг, брокеров и страховых компаний.
В официальном заявлении Центрального банка ОАЭ подчеркивается, что данное руководство станет инструментом, помогающим этим компаниям оценить риски, связанные с операциями с цифровыми активами, и соблюдать противодействующие финансированию терроризма нормы. В частности, оно “представляет собой подробное руководство по проверке клиентов и глубокому анализу для LFI в отношении клиентов и контрагентов потенциальных провайдеров услуг виртуальных активов (VASP), что призвано минимизировать риски, обеспечивая поддержку с помощью программ обучения, систем управления и механизмов контроля”.
Глава Центрального банка ОАЭ Халед Балама заявил, что “новые правила, которые вступят в силу в начале июля, будут способствовать укреплению надзорной и регулирующей структуры Центрального банка в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма”.
Стремление ОАЭ стать крупнейшим центром криптовалютного мира
ОАЭ активно работают над тем, чтобы стать мировым узлом в области криптовалют, в связи с чем было выпущено новое руководство для лицензированных финансовых учреждений (LFI), работающих с цифровыми активами.
Начиная с января, в ОАЭ начали применяться новые нормативы для цифровых активов. Страна уже давно зарекомендовала себя как партнер для компаний, занимающихся цифровыми активами, и теперь многие крупные криптовалютные компании рассматривают перенос или расширение своих операций в ОАЭ.
Среди таких компаний – Coinbase, которая видит ОАЭ как потенциальный международный хаб своего бизнеса, и Gemini, которая в настоящее время проходит процесс лицензирования. Также стоит отметить, что Центральный банк ОАЭ недавно усилил свои связи с Центральным банком Гонконга и Валютным управлением Гонконга (HKMA), для совместной работы над регуляцией криптовалют.
Вместе с тем, на пути к открытию представительства в ОАЭ могут возникнуть определенные риски. В марте 2022 года Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF), международная организация по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, включила ОАЭ в свой “серый список”. Это подразумевает, что юрисдикция будет подвергаться усиленному надзору.
Центральный банк ОАЭ утверждает, что их свежее руководство для LFI, работающих с цифровыми активами, соответствует стандартам FATF.
